모나코 대저택의 투자 전략

올해 8월 말부터 계획을 세우고 시작해서 현재 글을 쓰고 있는 시점인 11월까지 시장 상황을 지켜보면서 수정된 투자 전략에 대해서 적어보고자 한다.

모나코 대저택의 투자 전략

초고배당주 + x3 레버리지 ETF 조합 투자

이 전략의 목표:

1. 초고배당주로 투자 금액 대비 높은 인컴을 빠르게 확보하고 x3 레버리지 ETF 수량을 늘려간다.
2. 초고배당주를 통해 매달 현금 흐름을 확보하면서 횡보장이나 하락장에서 유리한 위치를 가져간다.
3. x3 레버리지 ETF를 통해서 초고배당주 상품의 구조상 상승장에서 지수를 100% 추종하지 못하는 상황을 만회한다.

초고배당주는 15%의 배당 소득세 납부 후에도 연 50~70% 정도의 이익을 얻을 수 있는 종목들로 구성했다. 그리고 보유 중인 초고배당주 ETF와 동일한 지수 또는 자산을 추종하는 x3 레버리지 ETF를 짝을 지어서 수량을 확보해 둔다. 비율은 8:2 나 7:3으로 구성할 예정이다. 만약에 리스크를 좀 더 적게 지고 싶다면 9:1 정도로 구성해 보는 것도 생각해 볼 수 있다.

이런 초고배당주가 등장하기 전에는 연 10% 정도가 되는 이익을 얻을 수 있는 종목을 고배당주라고 했었는데 사실 그 정도만 되어도 다른 투자에 비해서 상당히 효율이 좋은 편이다. 그렇지만 초고배당주와 함께라면 현재 수준의 분배금이 유지된다는 가정하에 러프하게 계산했을 시에 대략 1.5년이나 2년 안에 투자 원금을 회수할 수 있다.

다만 초고배당주는 옵션을 이용하여 매달 분배금을 내어주기 때문에 상품 구조상 상방이 막혀있어 상승장에서 다른 사람들이 이득을 볼 때 혼자 아쉬운 경우가 발생할 수 있다. 그래서 그 점을 보완하기 위해 x3 레버리지 ETF 상품을 함께 구성하여 투자를 진행한다. 이전에 하던 패시브 투자에 비하여 약간의 매매를 통한 비율 조정은 필요하게 된다.

투자 종목에 대한 정보를 찾다가 이 방식에 대해서 시뮬레이션을 돌려놓은 분의 게시글을 발견했는데 시장의 상황이 바뀔 수 있기 때문에 언제나 동일한 결과를 예측할 수는 없지만 시뮬레이션 상으로는 옵션 없이 지수 ETF 본래 자산만 가지고 투자하는 것에 비하여 out perform 하며 투자 효율이 더 좋다는 것을 보여주었다. 이 글을 통해 실험 결과를 공유해 주신 평온님에게 감사하다는 말씀을 전한다. (참고한 게시글 LINK)

이렇게 해서 평소에는 매월 받는 배당금(정확히는 옵션 분배금)을 통해서 동일한 종목을 추가 매수하여 재투자하거나, 다른 자산을 편입해 가는 식으로 수량과 종목의 다양성을 늘려갈 수 있다. 커버드콜 ETF 투자를 오래 해 봤기에 현재 이런 투자 방식에 크게 두려움은 없는 상태다.

이 전략으로 추구하는 것 :

1. 빠른 투자 원금 회수 (약 1.5년~2년 안에 회수) 및 재투자를 통한 투자 규모 확대
2. 캐시플로우 확보와 경제적 자유
3. 가치투자로 확대

이 전략의 과제:

1. 매월 일정하지 않은 분배금을 만회할 수 있는 장치가 필요하다.
2.  배당컷의 가능성에 대해 인지하고 대비할 수 있는 장치가 필요하다.

투자금의 규모가 크지 않은 상태에서는 분산 없이 단일 종목에 몰빵하는 것이 좋다고 생각하는 편이기는 하지만 변동성이 크기 때문에 자산의 종류를 조금씩 나누어 분배를 해나가는 과정에 있다.

자산 분배 계획 :

x3이라 적지 않은 것들은 모두 초고배당주 ETF를 말한다. 현재까지 편입한 자산 종목은 총 5개로 각각 단일 종목, S&P500, NASDAQ, 미국 장기채, 코인 ETF이다. 각각 짝지어진 자산을 8:2 비율로 만들어 가보려고 한다. (초고배당주 : 레버리지 = 8 : 2) 아직 이 도넛 차트처럼 완벽하게 균형을 이루고 있는 모습은 아니지만 앞으로 추구해 나갈 방향으로 정하고 청사진을 그려 보았다.

코인 ETF는 8월 말부터 현재까지 주식, 채권 시장의 흐름이 좋지 않았기 때문에 이런 시장 리스크를 방지하고자 주식, 채권 시장과 반대되는 성격의 자산을 가지고자 편입하고자 한 것이다. 현재까지 알고 있는 종목 중에서는 이것이 분배금도 많고 좋아 보여서 선택했지만 이 부분에 대해서는 최근에 여러 ETF를 알아보고 있기 때문에 추후에 종목을 추가하거나 변경할 수 있다.

※ 본 게시글은 모나코 대저택의 투자 계획으로 투자를 권유하거나 특정 종목을 권유하는 것은 아닙니다. 단지 참고하시고 본인의 판단으로 알맞은 투자 방법과 계획을 성립하시어 성공적인 투자를 하시기를 바랍니다. 제시하는 방법은 리스크가 높은 방법으로 모두에게 좋은 투자 방법은 아닙니다. 더 좋은 아이디어가 있다면 언제나 댓글을 환영합니다.