어느 투자든 마찬가지겠지만 본인의 철학과 원칙이 있어야 한다. 만약에 당신만의 기준이 없다면 이것부터 정하시기를 권한다. 상황이 변하면 변할 수 있겠지만 그동안 투자를 하면서 나름의 원칙이 생겼다. 그 원칙에 대해서 간단하게 기록해 보고자 한다.
첫 번째는 큰 시장에 투자한다는 것이다.
처음 주식을 시작했을 때는 한국 시장에서 투자를 했었다. 하지만 지금은 전혀 한국 주식을 하지 않는다. 그것보다 더 편하고 큰 시장이 있기 때문이다. 이 시장에 전 세계의 돈이 몰리고 세계에서 가장 잘나가는 회사들이 대부분 상장되어 있다. 미국 시장은 고도로 발달한 금융 시장이다. 누구나 한 번쯤은 생각해 봤을 법한 상품은 이미 존재하고 있고 상상하지도 못한 상품도 내가 모를 뿐, 아주 많이 존재하고 있다. 상품의 종류와 가짓수부터 이미 엄청나게 차이 난다. 나는 아직도 새로운 종목을 알아가고 있다.
미국 시장에서 특히 인상적인 종목들은 금융 공학적으로 설계된 수준 높은 ETF가 많이 존재한다는 것이다. 금융 공학 지식이 없는 일반인이 보기에 상품의 구조가 한 눈에 와닿지는 않지만 이 구조를 잘 이해하고 적절하게 활용할 수 있다면 투자 전략을 다양화하고 시장 리스크를 대비하기 위한 자산 분배에 도움이 된다. 이 ETF들은 앞으로 이 블로그를 통해서 이야기하게 될 나의 전략에 있어서 중요한 역할을 차지한다.
두 번째는 좀 더 큰 가치의 화폐로 투자한다는 것이다.
현재 나는 미국 시장에 달러 투자만 하고 있다. 달러 투자의 이익은 생각보다 더 크다. 우선 달러 화폐만 가지고 환 이익을 얻는 투자를 할 시에는 세금이 전혀 없다. 하지만 나는 이런 종류의 투자를 고려한다기보다 배당주를 위주로 투자하고 있다. 세금이 없기는 하지만 환율 변동을 예측해서 움직이기는 너무 어렵고 번거롭기 때문이다. 환전할 때마다 환전 수수료가 있기 때문에 크게 이익을 보려면 지금과 같이 달러가 1300원을 넘어서 1400원까지 치솟을 듯한 상황을 기다려야 한다. 배당주 투자는 원화보다 가치가 높은 달러를 배당 이익으로 얻을 수 있다는 점에서 자연스럽게 환헷지 효과를 얻을 수 있고 한국보다 높은 배당 성향을 가진 기업의 주식과 상품들이 많아서 심리적으로 더욱 안정적으로 될 수 있다는 장점이 있다.
세 번째는 일단 한번 사고 난 뒤에는 웬만하면 팔지 않고 그대로 묵혀둔다는 것이다.
아주 귀찮음이 철철 넘쳐흐른다. 그런데 이렇게 해도 가만히 앉아서 행복하게 달러 배당을 받아먹을 수 있다. 약 4년 동안 투자하면서 시장을 구경해 보니 이 방법이 좋다는 것을 더욱 확신하게 된다. 투자에는 정말 다양한 방법이 있다. 그렇지만, 액티브 투자를 열심히 해도 데이터를 보면 시장을 beat 하기가 참 어렵다. 액티브 투자와 패시브 투자인 지수 투자 성과를 비교해 봤을 때 결국 패시브 투자가 이겼다는 이야기를 어떤 책에서 본 적이 있다. 그런데 뭐 하러 머리 아프게 하루 종일 차트를 쳐다보면서 사고팔고 노동을 한단 말인가. 실제로도 트레이딩을 해보면 뭔가 녹록지 않음을 금방 알게 된다.
우리가 예측을 잘할 수 있다면 좋겠지만 시장은 언제나 예측이 어렵고, 언제든지 망할 것 같이 폭락하기도 하지만 순간 순간의 사건이 지나고 나면 장기적으로는 우상향한다. (여기서 말하는 시장은 미국 시장만을 놓고 말한다) 매매도 잘하려면 군중심리에 휘둘리지 않고 철저하게 기계적으로 매매 해야 한다. 그것이 어렵다면 패시브 투자가 당신에게 좀 더 잘 맞는 좋은 방법일 수 있다. 뉴스나 다른 사람들이 말하는 것들 듣고 사고팔다 보면 증권사에 수수료만 주고 본의 아니게 덕만 쌓게 된다. 나는 아직 전업 투자자가 되기는 멀었으니 게으르게 사놓고 기다리는 방법을 선택했다. 그리고 이 방법이 나와 아주 잘 맞다! 다시 한 번 말하지만, 아무리 좋은 투자 방법이라고 해도 본인과 맞지 않다면 좋은 투자 방법이 아니라고 생각한다. 꼭 여러 가지 공부하시고 본인과 잘 맞는 방법을 찾기를 바란다.
(모나코 대저택의 투자원칙)
1) 큰 시장에 투자한다.
2) 더 가치가 높은 화폐 투자를 한다.
3) 일단 한번 사고 난 뒤에는 웬만하면 팔지 않고 그대로 묵혀둔다. (시장 잡음 무시)
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